近日，平安信托正式推出標準化咨詢型家族信托，咨詢型家族信托被認為是非常適合“創(chuàng)一代”的家族信托產(chǎn)品，一經(jīng)推出就備受關(guān)注。

區(qū)別于由信托公司為客戶進行資產(chǎn)配置的全權(quán)委托型家族信托，平安信托此次推出的鴻睿2.0咨詢型家族信托有哪些“獨具一格”的功能？咨詢型家族信托的門檻高嗎？它還有哪些優(yōu)勢？本文為你一一解答。

什么是咨詢型家族信托？

咨詢型家族信托是家族信托產(chǎn)品的類別之一，它最大的特點是投資指令由委托人或者委托人指定的人或機構(gòu)發(fā)出，由受托人確認后執(zhí)行，能滿足絕大多數(shù)高凈值客戶希望自主投資決策的需求。

全權(quán)委托OR咨詢型家族信托，該選哪種模式？

平安家族信托全權(quán)委托，建立在“控制風(fēng)險可以創(chuàng)造更高回報”的理念上，充分發(fā)揮平臺的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品篩選優(yōu)勢。根據(jù)經(jīng)驗，當家族信托穩(wěn)定的分配需求占資產(chǎn)規(guī)模5%甚至更多的時候，在大類資產(chǎn)上平衡配置是最理想的選擇；咨詢型家族信托在投資上相當靈活，可以裝入符合監(jiān)管要求的外部資產(chǎn)，包括其他金融機構(gòu)管理的資管產(chǎn)品、家族控股企業(yè)的有限合伙（LP）份額等。選擇哪一種模式，建議根據(jù)委托人的傳承需求匹配。

為什么“創(chuàng)一代”適合咨詢型家族信托？

咨詢型家族信托既滿足了家族的“創(chuàng)一代”掌控財富，對資產(chǎn)配置有自主決策權(quán)的需求，又能滿足他們對子女激勵、財富和家風(fēng)傳承的需求，正是為中國的“創(chuàng)一代”量身打造的家族信托產(chǎn)品。

平安信托的鴻睿2.0咨詢型家族信托具有哪些優(yōu)勢？

除了咨詢型家族信托的通用功能外，在滿足一定條件下，平安信托鴻睿2.0咨詢型家族信托還可以接受平安信托以外的金融機構(gòu)管理的資管產(chǎn)品作為委托資產(chǎn)，可以設(shè)置事務(wù)管理人，可以用信托作為投保人配置保單，這些服務(wù)通常是在幾千萬的家族信托里面才能實現(xiàn)，現(xiàn)在通過技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)品創(chuàng)新，已經(jīng)標準化，可以讓更多的中產(chǎn)家庭獲得相關(guān)的服務(wù)。

什么是事務(wù)管理人？

事務(wù)管理人可以擁有投資建議和決策、變更受益人、變更分配方案等一項或多項權(quán)利。事務(wù)管理人既可以是委托人親朋好友，也可以是金融機構(gòu)、律師和會計師事務(wù)所等。所以事務(wù)管理人可以讓委托人更加放心地實現(xiàn)財富世代傳承，相當于一個“迷你家族辦公室”。

設(shè)置事務(wù)管理人需要另外收取費用嗎？

設(shè)置事務(wù)管理人無需收費。但委托人可決定是否向事務(wù)管理人支付一定的事務(wù)管理費。

事務(wù)管理人不具備自主投資能力怎么辦？

事務(wù)管理人可以指令將咨詢型家族信托改為全權(quán)委托。

鴻睿2.0咨詢型家族信托可轉(zhuǎn)入的外部金融產(chǎn)品有哪些？

平安信托鴻睿2.0咨詢型家族信托，在滿足一定條件下，可將您已持有的劵商、銀行、公募基金、私募基金管理的資管產(chǎn)品作為初始信托財產(chǎn)打包裝入家族信托，為您提供額外的資產(chǎn)隔離傳承服務(wù)。外部產(chǎn)品可以包括：

1、一行三會持牌金融機構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品

2、基金業(yè)協(xié)會備案的基金

3、有限合伙L(fēng)P份額（需盡調(diào)并經(jīng)風(fēng)控法律審核通過）

鴻睿2.0咨詢型家族信托可以配置保單嗎？

除了可以作為保單的身故收益人，在滿足一定條件下，也可以兼容信托作為投保人，保單的保額合計不少于300萬元。

境外保單可以放入鴻睿2.0咨詢型家族信托中嗎？

目前暫不支持也不建議放入境外保單。

咨詢型家族信托的委托人身故后，后續(xù)財產(chǎn)還可以裝入嗎？

鴻睿2.0咨詢型委托人身故后，不再接受其他主體追加信托財產(chǎn)。

鴻睿2.0咨詢型家族信托的門檻高嗎？

平安信托鴻睿2.0咨詢型家族信托的門檻為600萬起，如果包含保單，保單的保額不低于300萬，保單以外的金融資產(chǎn)也不低于300萬。

設(shè)立鴻睿2.0咨詢型家族信托需要多長時間？

平安信托采用標準化的設(shè)立流程，最快1個月可以實現(xiàn)家族信托的設(shè)立。

設(shè)立咨詢型家族信托需要費用嗎？

設(shè)立咨詢型家族信托不需要費用，但每年需要收取固定管理費0.6%/年，簽署標準化合同封頂為60萬/年。在標準化合同內(nèi)調(diào)整投資和分配方案等不再收費。

咨詢型家族信托是標準合同還是可以請律師自擬合同？

鴻睿2.0咨詢型為標準合同。

平安家族信托具備哪些優(yōu)勢？

平安信托深厚的經(jīng)驗積累，作為國內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的開創(chuàng)者，從2012年設(shè)立國內(nèi)首單家族信托開始，累積了2000個案例供客戶選擇，這些經(jīng)驗是不可復(fù)制的優(yōu)勢，也會大大提升家族信托設(shè)計效率；科技方面，借助平安集團500億投入累計的科技優(yōu)勢，用智能化降低成本、提升效率；資產(chǎn)配置能力方面，平安家族信托背靠平安集團，擁有豐富的產(chǎn)品線，可根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，提供全球的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品選擇；同時，背靠平安集團的生態(tài)圈，平安信托擁有“1+N”的服務(wù)體系，能為客戶提供綜合的金融服務(wù)。家族信托就平安信托！

如果您想了解家族信托的詳情，也可以登陸平安財富寶的傳承專區(qū)查看。