· 豐富的資產(chǎn)配置和資產(chǎn)負(fù)債(ALM)管理經(jīng)驗
國外的實證研究表明年金基金業(yè)績貢獻(xiàn)主要來自資產(chǎn)配置 。同時,年金基金長達(dá)幾十年的投資期限將面對復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)和市場環(huán)境,資產(chǎn)負(fù)債管理已經(jīng)成為國外年金管理的基本技術(shù)。
平安的投資從戰(zhàn)略資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置到具體的投資組合管理,突出強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置的核心作用,這是平安大規(guī)模資產(chǎn)組合管理特點所決定的。 平安具有豐富的資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)和長期的
實踐經(jīng)驗,資產(chǎn)負(fù)債管理已經(jīng)融入到平安現(xiàn)有的保險資金投資管理體系中;長期積累的實踐經(jīng)驗是其他類型投資管理人所難以超越的。
· 長期的養(yǎng)老金管理實踐經(jīng)驗
養(yǎng)老金管理對平安并不陌生,平安的養(yǎng)老金性質(zhì)資金規(guī)模已經(jīng)超過1000億。平安采用傳統(tǒng)商業(yè)保險的模式已經(jīng)積累了長期的養(yǎng)老金投資管理經(jīng)驗,并已建立起一套成熟的投資管理體系和一支經(jīng)驗豐富、具備國內(nèi)外實戰(zhàn)經(jīng)驗的投資團(tuán)隊。
· 豐富的固定收益投資管理經(jīng)驗
按照企業(yè)年金的有關(guān)規(guī)定,固定收益產(chǎn)品及貨幣市場工具將是未來一段時期內(nèi)企業(yè)年金基金的主要投資品種。平安在國內(nèi)固定收益投資方面具有豐富的經(jīng)驗和優(yōu)秀的投資業(yè)績:
1) 作為首批國債承銷團(tuán)成員及首批國開行金融債承銷團(tuán)成員,平安多年連續(xù)獲得中央國債登記公司優(yōu)秀結(jié)算成員,全國銀行間同業(yè)拆借中心優(yōu)秀交易成員;
2) 作為協(xié)議存款市場的先驅(qū)者,在利率市場化過程中扮演重要角色;
3) 連續(xù)7年債券投資超越市場;
4) 第一個獲準(zhǔn)進(jìn)行海外投資的國內(nèi)保險公司,已具備投資海外固定收益產(chǎn)品的能力。
· 嚴(yán)格的風(fēng)險管理體系
平安將制度建設(shè)與監(jiān)督執(zhí)行作為風(fēng)險管理的核心,形成了包括風(fēng)險預(yù)算、風(fēng)險識別、風(fēng)險測量、風(fēng)險控制、風(fēng)險報告等緊密銜接的風(fēng)險管理流程。平安利用強(qiáng)大的IT平臺,對風(fēng)險實時動態(tài)跟蹤管理。同時定期的稽核制度有力的保證了風(fēng)險管理的執(zhí)行。